26日，江岸区人民法院公开宣判张某等23人“小额贷”涉黑案现场    长江日报记者史伟 摄

    以低息“小额贷”为诱饵，采取恐吓威胁等非法手段敲诈勒索被害人财物。去年底，武汉警方打掉一个以借贷为名暴力敛财的涉黑涉恶犯罪团伙，今年9月27日，检察机关对72名涉案人员分别按1个涉黑、6个涉恶犯罪案件提起公诉。

    12月26日上午，江岸区人民法院首批一审判决其中张某、魏某、梅某等23名被告人犯组织、领导黑社会性质组织罪，强迫交易罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，判处14年至1年8个月不等的有期徒刑，并处罚金。据悉，李某等6案49人涉恶势力犯罪案也将于近日宣判。这是目前全市扫黑除恶案件中判刑人数最多的一起案件。

    以“无抵押”为饵敲诈勒索

    被“无抵押低息贷款”的广告诱惑，被害人小陈去年2月来到鑫鹏程公司申请贷款，公司在收取1000元下户费（下户，指到受害人家中调查是否有还款能力）后到小陈家中调查，随后小陈签下4万元借款协议，小陈并被要求手捧现金、借条及身份证微笑拍照。

    不料刚拍完照，梅某就以收取首月利息、手续费、资料费等名义强行收取32000元，实际支付给小陈8000元。

    小陈不乐意，“和善”的梅某瞬间变脸，办公室内一众人全部围上来对其进行威胁恐吓，强迫小陈接受贷款，随后还强迫其购买香烟上交，小陈实际到手仅5600元。

    半年后，梅某带人先后两次到小陈家中索债，要求支付“加班费”“上门费”等共计8万元，并恐吓小陈父亲“不还钱让你儿子去卖肾”“我们知道你孙子在哪上学”，小陈一家被迫向梅某支付7.4万元。

    法官发现猫腻移交警方

    张某的“小额贷”涉黑组织在借贷时收集借款人捧钱微笑照片、借款合同，是便于在索债无果情况下，以个人名义起诉借款人还钱。2016年，小李拿着购房合同来到鑫鹏程公司申请10万元房屋贷款，业务员王某见有利可图，以购房合同有“问题”为由扣押合同，并殴打、恐吓小李，签订一系列借款合同，并购买3000元香烟。

    一周后，小李竟收到了法院的传票，原来业务员王某拿着购房合同和借款合同到江岸区西马法庭，要求小李还款，否则以房屋抵债。随后，西马法庭法官认为，书面证据虽然齐全，但存猫腻，遂移交警方，警方刑事立案后，王某的民事诉请暂停，见状，心虚的王某撤诉，小李的房屋险被“套路”走。

    分工明确的黑社会性质组织

    法院审理查明，2015年6月，被告人张某以其母亲的名义成立了鑫鹏程投资管理有限公司，公司经管范围为投资管理信息咨询、企业管理服务等，但实际主要经管为小额贷款业务，通过高利放贷牟取非法利益，被告人张某笼络被告人魏某入股，先后纠集多名亲属、同学、乡邻，逐步构建非法高利放贷平台，成立所谓的“小额贷”放贷公司，进行暴力和“软暴力”催债，发展形成人数众多、成员相对稳定、层级分明、分工明确的黑社会性质组织。

    为了追求更大的经济利益，不断扩大组织规模，2017年3月，被告人魏某从鑫鹏程公司分立，成立了武汉沙巴克城商务咨询有限公司。公司分立后，被告人魏某依然遵照张某制定的小额贷款经管管理模式运管，两公司人员互相借用，业务互通，组织规模不断壮大。

    两年多违法收入达550万

    经过调查，在该犯罪组织中，被告人张某、魏某、梅某为创建者、决策者，被告人王某（张某老婆）、张某倩（魏某老婆）具体主管该组织的记账、财务工作；其他涉案人员系该组织的积极参加者和其他参加者。

    该组织内部设经理、业务员等职位，实行扁平化管理，通过鑫鹏程公司、沙巴克公司的违法经营活动和暴力讨债等犯罪行为，大肆聚敛钱财，经济实力日益雄厚，该犯罪组织有严格的纪律和奖惩制度，如组织成员应当听从调遣，为追求组织利益自觉参与违法犯罪活动，给组织成员发放工资、业务提成等。

    该犯罪组织通过有组织地实施非法高利放贷、暴力讨债等违法犯罪活动大肆敛财，壮大组织经济实力，经审计，2015年6月至2017年12月间，该组织违法收入共计5509448.66元,该组织所获利益，部分用于组织运营、个人购买车辆、房产、发放工资、奖金、提供赔偿经费等。

    涉及小额贷警情高达百余起

    2015年至2017年间，该犯罪组织多次在本市江岸区黄埔东宫片区实施违法犯罪活动，给当地人民群众的生活带来严重滋扰，造成极其恶劣的社会影响。因该组织盘踞在黄埔东宫，亦导致该处的刑事、治安警情长期高发，2015年至2017年黄埔东宫地区涉及小额贷款的刑事、行政警情共计100余起。

    该犯罪组织与54名报案的被害人签订借款协议金额共计1033000余元，被害人实际得款金额共计442700余元，实际获得的借款金额不足协议约定总金额的45%，该组织采取暴力、威胁、滋扰等手段，强迫其中17名被害人归还贷款和违约金共411200元，但17名被害人实际得款金额仅为113600元，该组织强迫被害人还款金额约为实际得款金额的3.6倍，最多高达13倍。

    三组织者被判处十年以上刑期

    江岸区法院审理后判决：

    被告人张某犯组织、领导黑社会性质组织罪，强迫交易罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，数罪并罚，执行有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处没收财产人民币50万元，罚金人民币5万元；

    被告人魏某犯组织、领导黑社会性质组织罪，强迫交易罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，数罪并罚，执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处没收财产人民币30万元，罚金人民币3.8万元；

    被告人梅某犯组织、领导黑社会性质组织罪，强迫交易罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，数罪并罚，执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处没收财产人民币30万元，罚金人民币3.8万元。

    其余20名被告人均被判处有期徒刑八年至一年八个月不等，并处罚金。

    长江日报记者梁爽 舒翔宇 通讯员黄宗华 杨娟娟 郑雅曼 王威 唐时杰

武汉警方除恶务尽

10个月跑遍全国 找到130余名受害人

     民警假扮外卖员

    秘密调查后一举抓获83人

    2017年6月，武汉市公安局江岸区分局二七街派出所频频接到由“小额贷”“讨债”引发的寻衅滋事、敲诈勒索报警，主要涉及位于江岸区黄浦大街某写字楼的“鑫鹏程”“鑫宏达”“鑫盛鸿飞”“楚信商务”等4家投资公司。

    此案引起了江岸警方的高度关注，成立专班展开侦查。因这些投资公司平日防盗门紧闭，为了解内部情况，民警曾假扮外卖员敲开公司大门，同时运用视频监控掌控其行动轨迹。经多方侦查发现，这4家涉案公司互有业务往来，成员互为老乡、同学关系，联系紧密。他们先以低息贷款引诱被害人签订贷款协议，再采取强迫交易、威胁恐吓、泼红油漆、砸门等手段暴力敛财。

    2017年12月21日上午，江岸警方组织150余名警力对这4家公司的9个涉案地点和2个集中住宿点集中抓捕，现场抓获涉嫌违法犯罪人员83名，查获大批铁锤、砍刀、棍棒等作案工具。

    武汉警方遍寻全国

    找到130余名被害人调查取证

    许多被害人慑于该团伙的淫威，不敢出来指证，或者不堪其扰，离开住所到外地躲“债”，给警方调查取证带来极大困难。为确保除恶务尽，不漏一罪，江岸区公安分局党委调集全局18个派出所参战，全力以赴侦破此案。专案民警逐一寻访被害人，并赶赴各地上门劝说、解释，取得信任，历经10个多月，共寻找到130余名被害人，几乎把全国跑了个遍。

    同时，该组织还曾以办理贷款手续为由，收取被害人身份证、手机，避开被害人并以被害人名义在多种网贷APP上申请贷款，申请通过后，随即删除安装的APP程序、验证短信，待网贷公司放款后，该组织另外又向被害人收取高额手续费，实现“空手套白狼”。为证明该组织收费行为违法，江岸区检察院及警方赴上海，找到涉案网贷公司，收集证据证明网贷公司并没有委托张某公司推广及收取任何费用，该组织非法占有的主观故意昭然若揭。

    1万多页卷宗

    确凿证据攻破犯罪嫌疑人心理防线

    警方还从犯罪嫌疑人使用的手机、电脑等电子设备中，共提取电子数据达800多GB，专案民警在单位集中住宿，耗费4个月的时间，从该团伙成员内部海量的聊天记录中，仔细甄别出有价值的信息，并逐一截图作为证据，使各种证据一一对应，形成完整的证据链。

    警方按照“一人一卷宗”，对每个犯罪嫌疑人进行逐一比对指认、制作笔录，共查证犯罪案件95起，涉及强迫交易、敲诈勒索、寻衅滋事、抢劫、虚假诉讼等罪名。最终，向法院提交的各类卷宗材料达72卷、共计1万多页，足足装满三大整理箱。

    该案开庭前，市、区扫黑办多次召开会议，组织法律专家分析研判该案涉黑涉恶性质的认定等问题，并考虑到该案被告人数较多的实际情况，统筹协调江岸区公安分局支援警力，成功将开庭时间提前了20天。

    长江日报记者舒翔宇 通讯员黄宗华 王威 唐时杰

    （原载于《长江日报》2018年12月27日第17版）